دارندگان ملی کارت های این بانک در هنگام مراجعه به فروشگاه ها، کافی نت ها و خریدهای الکترونیکی و اینترنتی مراقب سوء استفاده های احتمالی افراد فرصت طلب باشند.
بر این اساس، با توجه به گستردگی توزیع ملی کارت ها در میان مردم و لزوم حفظ اطلاعات محرمانه این کارت ها، بعضا در خرید های الکترونیکی از پایانه های فروشگاهی یا کافینتها، افراد فرصت طلب ضمن مطالبه و یادداشت شماره کارت ، رمز و کدcvv2 (کد امنیتی ملی کارت)درخواست مشتریان را انجام می دهند.
این گزارش می افزاید: پس از خروج مشتریان از فروشگاه ها یا کافی نت ها، افراد مذکور ضمن بررسی موجودی حساب مشتریان از طریق اینترنت و با توجه به داشتن سه گزینه اصلی ، اقدام به خرید تعداد زیادی شارژ تلفن همراه می کنند.
گفتنی است با توجه به اینکه اغلب خریدها به صورت شتابی انجام می شود، پیگیری و شناسایی سوء استفاده کنندگان به سختی ممکن است.